2021年は米国でテーパリングが発表されるなど金融政策の大きな転換がありましたが、株価自体は大きく崩れることなく、堅調に推移しました。
お金大好き夫婦もこの流れにうまく乗ることができ、大きく資産を増やすことに成功しました。
2021年の投資結果を振り返って、2022年の運用方針を考えたので、参考になればと思います。
【資産+1100万】2021年の投資実績
まず結論から言いますと、2021年の1年間で資産を＋1100万円増やすことに成功しました。
この金額の内訳は以下のようになっています。
資産増減
- 入金：＋900万円
- 確定損益：＋100万円
- 含み益：＋100万円
入金は＋900万円、特別な収入が多かった
今年は入金額が大きかったので、資産を1000万円以上も増やすことができました。
入金の内訳は以下の通りでした。
入金内訳
- ボーナス全額投資：250万円
- 毎月積立投資：180万円
- 夫の退職金：400万円
- 住まい給付金：40万円
- マンションの手付金の返金：30万円
我が家では夫婦二人のボーナスはすべて投資に回すことにしています。（年間約250万円）
それに加えて、毎月15万円、S&P500とナスダック100の投資信託を積立購入しています。（年間180万円）
この二つを合わせた430万円が毎年確実に資産になっていく我が家の入金力になります。
今年は夫が大手メーカーを退職し、大学職員になったため、結構な額の退職金が入りました。また去年マンションを購入し、今年入居したので、給付金や返金がありました。
転職することで退職金がもらえただけでなく、時間的に余裕ができ投資の勉強をすることができました。
1年ですごい成長したと実感。
毎日定時で帰っている夫婦なんてなかなかいないよね。
この調子で投資で頑張って稼いでこー！
投資成績：確定損益＋100万円
入金が多かったことに加えて、今年はちゃんと投資でも良い成績を残すことができました。
まずは確定損益から見ていきましょう。
| 年間確定損益(税引後) | |
| トラリピ | 277,139 |
| トライオートETF | 43,610 |
| 個別株 | 467,336 |
| CFD | 237,058 |
| 投資信託 | 0 |
| 暗号資産 | 0 |
| 合計 | 1,025,143 |
この表は金融所得課税を引いた後の損益になっています。
目標にしていた税引き後100万円を達成できました。でも年後半でグロース株の暴落に巻き込まれて個別株の成績が落ちてしまったのは反省点です。
自動売買のトラリピ・トライオートETFの安定感もすごいねー！
投資方法で大きく分類すると、
- 自動売買 30万円
- 裁量トレード 70万円
となっています。
自分の意志に関係なくシステム的に売買する自動売買があるおかげで、裁量トレードでは少ない銘柄を集中的に分析して利益を出すことができました。
資産が大きくないうちは裁量トレードで大きな利益を狙って、資産が増えてきたら自動売買の比率を増やしていこうと考えています。
一番大きな利益を上げた個別株は需給状況とチャート分析によって、年後半から稼げるようになりました。
最初のころは損切をうまくすることができなかったり、MACDなどのオシレーターに頼って失敗していました。このままではダメだと思って、いままでの勝ち負けを指標ごとに分析したところオシレーターはほとんど役に立たないことが分かりました。
この辺の話はまた別の記事でしようと思います。
MACDがクロスしたときに売買すれば儲かると本気で思ってました…。
需給状況・損切・チャート分析をみなしたところ勝てるようになりました。
投資成績：含み益＋100万円
自動売買や短期中心の裁量トレードは損益を素早く確定することが大切ですが、長期投資ではなるべく利益を確定させない方が有利です。
利益確定とともに課税されるので、複利を効かせにくくなってしまうからです。
| 評価損益（2021年増加分） | |
| CFD | +400,000 |
| 投資信託 | +600,000 |
| 暗号資産 | 0 |
| 合計 | 1,000,000 |
CFDの一部や投資信託ではS&P500を購入しています。S&P500は長期的に右肩上がりのチャートとなっているので、たとえ暴落しても売らずにガチホすることで、キャピタルゲインを狙っています。
2021年はS&P500が20%以上値上がりしたことで、含み益が大きく増加しました。
S&P500に資産の大きな部分を投じることで、裁量トレードで失敗しても大きな痛手にならないようにしています。
リスク分散が大切っていつも言っているもんね。
【計1900万円】2021年末のポートフォリオ
2021年の年末時点でのお金大好き夫婦のポートフォリオはこちらのようになっています。
| （残高） | 2021年12月末 |
| トラリピ | 3,274,357 |
| トライオートETF | 2,659,659 |
| 個別株 | 4,489,801 |
| CFD | 2,002,474 |
| 投資信託 | 4,865,528 |
| 暗号資産 | 711,862 |
| 現金 | 1,123,000 |
| 合計 | 19,126,681 |
現金少なっ！！！
いまは共働きなので、何かあっても毎月の給料で何とかなるということで現金比率は少なくしているよ。
実際数字にしてみると、かなり現金が少なく見えますが、いまは夫婦二人で生活しているので、手元に100万円もあれば十分です。
株や投資信託も1週間あれば換金できるので、不安になることはありません。
FIREに向けて現金比率を少なくして投資を頑張っていきます。その分、相場に資産が左右されやすくなるので、自動売買の比率を毎年少しずつ増やして損益を頻繁に確定させるスタイルにする予定です。
2022年の投資方針
2021年はS&P500の10%以上の下落がなかったことに加えて、2022年は米国の利上げが控えているので、春ごろに急落が来ると考えています。
また1年を通して株価指数の伸びは限定的だと推測しています。
そこで通常より現金比率を増やすとともに、自動売買の比率を増やして、株価指数が上がらなくても利益を積み上げていけるような投資スタイルにしていきます。
2022年の方針
- 現金比率高め（20％前後）
- 自動売買比率up（トラリピ、トライオートで計40%前後）
2021年ありがとうございました。2022年も有益な情報をお届けしますので応援よろしくお願いします！
私ももっと投資について勉強していくので応援よろしくです！
↓↓ お金大好き夫婦の投資方法はこちらで公開しています。
