投資実績

【2020年3月】現在保有している資産をすべて公開!27歳共働き夫婦の実例

 

ぴーすけ
こんにちは!突然ですが、35歳のセミリタイアに向けて資産が着実に増えているかを確認するために毎月投資状況を報告することにしました。
ちゃーすけ
記録をしておくと、お金が増えている実感が得られていいね!!

 

しばらく放置状態にあった当ブログですが、今月からは一般サラリーマンが投資を武器に資産を増やしていく様子を公開していく形で復活させることになりました。

というのも、もともとスローライフにあこがれていた私たち夫婦でしたが、具体的な目標は何にもありませんでした。

そこでお金のシミュレーションした結果、「35歳にセミリタイア」というのがギリギリ叶うかもしれないことが分かりました。

 

かなり厳しい目標かもしれませんが、日々の記録を積み重ねて、修正していくことで、何とか35歳でセミリタイアを成し遂げたいと思っています。

今日はその第一歩として、現在私たち夫婦が保有している金融資産をすべて公開したいと思います。

 

目標の再確認

 

私たち夫婦は「目指すはスローライフ」を合言葉に35歳でのセミリタイアを目指しています。

具体的には、35歳時点で3000万円以上のお金を投資で運用したいと考えています。

利回り10%の運用で年間300万円の不労所得が得られれば、+αで少しお金を稼げば十分生活していくことが可能です。

 

毎朝8時~20時まで約12時間も会社に拘束されて、やりたいことが十分できずに老いていくのは勘弁です。

 

ぴーすけ
脱社畜!目指せスローライフ!
ちゃーすけ
セミリタイア後は田舎に引っ越したいな~。

 

目標

  • 35歳で時間の自由を手に入れる(セミリタイア)
  • 3000万円以上のお金を投資に回す

 

資産状況の再確認

 

今までテキトーに運用していた分、今自分が保有している資産状況を確認するだけで、2~3時間も使ってしまいました。

この記事を読んでいる皆さんはきっときちんと記録していると思いますが、もし私のようにフィーリングで投資をしている人がいたら、今月から記録をつけることをおすすめします。

 

毎日記録をつける必要はないので、月単位でも記録をつければ、モチベーションアップにもなりますし、何より投資の勉強になります。

自分が何にどれくらい投資していて、それぞれの成績はどうなのかを比べることで新たな発見があるはずです。

 

ぴーすけ
それでは早速、私の資産状況を公開しちゃいます。

 

2020年3月の資産状況

  • 積立NISA(夫婦):160万円
  • トラリピ:72万円
  • 国内株式:50万円
  • ソーシャルレンディング:29万円
  • 仮想通貨:25万円
  • 貯金:60万円
  • 合計:400万円

 

意外にも400万円の金融資産がありました。

それにしても貯金の少なさが目立ちます。。。セミリタイアを目指す上で投資比率を高めるのは必須なので仕方がないですが。。

 

円グラフで比率を表示してみました。いわゆるポートフォリオってやつですかね?

間違ってたら指摘してください。あまり専門用語は詳しくないので笑

 

いままで何となくで積み立てていたNISAの比率が非常に高いです。

積立NISAのように自動で積み立てていく投資方法は、いつの間にか大金がたまっていて、私のようなずぼらには有難い制度です。

 

ただ積立NISAの場合は景気の変動で、今まで出ていた含み益が一気にパーになってしまうことが多々あります。

そこで今はトラリピの比率を徐々に上げていこうと考えています。

 

また2年以上コツコツと資金を増やしてきたソーシャルレンディングですが、お金をすぐに引き出せないストレスや利回りの低さ(税引き後5%)が嫌になり、分配金が返ってくるたびに資金を引き揚げている状況です。

引き揚げた資金はすべてトラリピの設定追加に使用しています。

 

仮想通貨は将来大化けすることを願って、今の資金のまま運用を続けていきます。

5月上旬にビットコインの半減期があるので、値上がりが楽しみです!

 

今後の運用方針

 

当面は貯金額は50万円前後をキープしつつ、毎月10万円の追加投資と、ボーナス時に40万円の投資を行う予定です。

ざっと年間200万円を投資に回していくことになります。

 

200万円の行先はいまのところ、トラリピを中心に考えています。

 

今後の運用方針

  • 毎月10万円の追加投資
  • 7月と12月に40万円の追加投資
  • 投資先はトラリピ

 

トラリピの設定や利益率については後日記事にしようと考えているので、しばらくお待ちください。

 

それでは今日はこの辺で!

最後までお読みいただきありがとうございました。

またね!

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